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账户管理业务

账户管理

是指财务公司根据成员单位资金管理需要,协助成员单位对账户的资金来源或运用进行管理,开立账户并进行账户余额控制,提供活期账户、定期账户以及通知存款账户等账户服务,保证资金安全,提高资金使用效率。

  • 产品详细

1、基本定义
  是指财务公司根据成员单位资金管理需要,协助成员单位对账户的资金来源或运用进行管理,开立账户并进行账户余额控制,提供活期账户、定期账户以及通知存款账户等账户服务,保证资金安全,提高资金使用效率。

  财务公司存款账户是指财务公司为存款人开立的用于办理存、贷款和资金收付的单位存款账户。

2、产品特点
成员单位的结算资金收付、借款转存和借款归还均可通过财务公司账户办理,管理便利、手续简单。

3、基本流程
(1)成员单位填写财务公司开户申请书、对账服务协议等资料,提交财务公司要求的其他相关开户资料;
(2)财务公司审核无误后开立成员单位存款账户;
(3)成员单位可向该存款账户存入资金或支取款项,财务公司按照人民银行账户管理办法进行管理。

4、业务资料
存款人需填写财务公司资料:
(1)开户申请书(一式叁份)
(2)印鉴卡(一式叁份)
(3)人民币结算账户管理协议(一式贰份)
(4)客户对账服务协议(一式贰份)
(5)法人授权委托书(授权经办人办理开户业务)
(6)若使用非法定代表人签章作为预留印鉴时,须另提供一份法定代表人授权委 托书,授权预留该签章作为预留印鉴。

存款人需向财务公司出具下列证明文件:
(1)法人营业执照正本复印件;
(2)组织机构代码证书正本复印件;
(3)税务登记证(国税及地税)正本复印件;
(4)基本户开户许可证复印件
(5)法定代表人和经办人的身份证(或其他有效身份证明文件)复印件

  以上复印件需加盖成员单位公章;在财务公司开立活期存款账户后,方可开立定期存款账户、通知存款账户以及协议存款账户。除协议存款账户需提供《成员单位协定存款协议》(一式贰分)以外,均无需另行提供开户资料。