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结算业务

结算业务

  • 产品详细

(一)收款业务
1、基本定义
收款业务是指财务公司为成员单位开办的一种商业交易代收款项的业务。

2、产品特点
财务公司运用专用信息系统,为成员单位提供准确、高效的资金收款服务,提高资金使用效率和资金运营效率。

3、基本流程
(1)成员单位在财务公司和指定结算银行开立账户;
(2)财务公司建立企业账户归集关系;
(3)财务公司接收银行收款信息办理收款,并通过财务公司信息系统向成员单位传送收款入账信息。

(二)付款业务
1、基本定义
付款业务是指财务公司运用专用信息系统,受理成员单位的委托,将其款项支付给收款人的结算方式。

2、产品特点
为成员单位提供安全、方便、快捷的电子汇划服务。

3、基本流程
(1)成员单位通过财务公司信息系统提交付款指令;
(2)财务公司受理企业付款指令,审核无误后,选择最快捷支付渠道办理付款。
(3)成员单位可通过信息系统查询指令付款状态。

(三)委托收款
1、基本定义
委托收款是指收款成员单位将持有的待托收票据,委托财务公司通过银行向付款人办理票据清算收款的业务。一般包括支票、银行汇票等票据。

2、产品特点
为成员单位提供高效、便捷的票据委托收款业务。

3、基本流程
(1)成员单位将持有的待托收票据加盖企业印鉴后,交至财务公司;
(2)财务公司审核票面信息的完整性和准确性,将票据交银行办理托收;
(3)财务公司凭银行收款信息进行票据托收入账并通过财务公司信息系统向成员单位传送收款入账信息。