合规创造价值 ——财务公司举办“内控合规管理建设年活动”主题讲座

2021-09-26

2021年9月17日,财务公司在第一会议室举办了一场以“合规创造价值”为主题的“内控合规管理建设年活动”全员讲座。这次讲座由李海鸥副总经理主讲,鄢红波总经理及全体员工共同参加了本次讲座。

李总以一句俗语及启发性的思考问语“一粒老鼠屎坏了一锅汤,这和内控合规有什么关系呢?”开始了本次讲座。

他首先以“有没意义:合规创造价值”为题,讲解了合规的定义、起源、范围、理念和合规管理框架体系,对合规在公司治理的职责分工和责任、合规之内控的“三道防线”以及合规是否该融入内控体系、融资国际化风险管控、违规对公司及个人的后果及合规管理检查检测报告体系等作了分享,帮助大家初步树立“合规创造价值”理念。

其次,在“怎么防范:合规风险管理”中,李总从合规与风险尤其是信用风险、操作风险、市场风险等的因果关系,合规管理与风险管理的容忍度、管理依据的异同点,合规风险管理的流程与目标、信用风险缓释工具、好银行的关键等方面,强调合规管理是金融业一项核心的风险管理活动,通过树立全员合规文化,“定规矩、守规矩”,发挥预测、管理和承担风险的基本职能,起到从发现到预防、规避、转移、降低、控制风险等作用,实现合规创造价值目标。

第三,在“害群之马:一粒老鼠屎的案件”中,李总点明“十案九违规”,以一桩桩国内外、行业内外的诸多大家熟知的违规案例,从“内控合规”角度与全体员工剖析“血的教训”,如:创立于1762年的世界首家“商业银行”巴林银行1995年授权机制失控的利森案、创立于1864年的拿破仑三世签字成立兴业银行2008年内控机制严重缺失造成的科维尔案、尤其是近年发生在中国银行“原油宝”事件、包商银行破产案及宝塔石化财务公司等案例,对行业理财安全信用、城商银行存款保障声誉、财务公司行业信誉,都造成了 “一粒老鼠屎、坏了一锅汤”的后果。李总强调:没有规矩,何成方圆?良好的合规管理理念是根本、制度是标准、资料是规范、行为是基础、执行是关键。

第四,在“谁的职责:合规人人有责”中,李总先是列举了“观念不强、层层衰减、上下博弈、人情管理、协同不力、奖罚不明”等合规文化缺失的6现象,提醒公司、同事对照自省自查,并从合规的义务人、合规部门的职责(合规组织者、信息提供者、盲区顾问者、疑难咨询者、合规监督者)、合规风险的处理机制以及做好合规管理关键在于执行机制等方面进行阐述,同时强调坚决杜绝“破窗效应”、破罐子破摔的职业思想,倡议全体员工要有主动合规理念和行动,建议公司积极落实“火炉效应”,从而使全员形成“从无知到学规、从无心到用规、从无畏到守规”的良好合规文化氛围。

第五,在“防微杜渐:海因里希事故法则”中,通过引出在合规内控领域的事故法则,告诉员工“看似偶然的事故中有其必然,我们看到的永远是冰山一角!”所以,我们要随时进行合规内控情况检视“我/我们-现在是否正拖着一个雷在工作”?及时地“排雷、拆雷”、防范合规风险--这就是内控合规价值所在。

讲座后,李总还协同合规管理的同事精心准备了“内控合规知识测试环节”,以巩固讲座效果、提升员工合规理念。

最后,鄢红波总经理就公司组织的这次“合规创造价值”内控合规管理建设年主题讲座做了总结讲话,指出无论是从响应中国银保监会开展“内控合规管理建设年活动”、还是结合近年员工队伍变化和岗位调整的情况、以及创维财务公司合规文化建设的自身需要出发,内控合规理念都很有必要性和积极意义,他要求全体员工不但要有合规理念、分清“风险”与“冒险”的区别,更要通过此次讲座增进对本公司、本岗位的相关法律法规、专业知识、业务制度的了解,提高内控合规执行力,从而共同促进全公司合规文化建设、提高可持续发展能力。



版权所有 © 创维集团财务有限公司 All Rights Reserved.  网站设计:百阿腾网络    网站支持IPV6   粤ICP备15057125号